Wie beziehe ich mein Geld aus der frankly Säule 3a?
Ein Säule 3a Konto kann grundsätzlich nur vollständig bezogen oder zu einer anderen Vorsorgestiftung bzw. Lebensversicherungsgesellschaft transferiert werden. Ein vorzeitiger (Teil-)Bezug ist nur in bestimmten Fällen möglich.
So gehst du vor
Um dein Geld aus der frankly Säule 3a zu beziehen, musst du je nach Bezugsgrund das entsprechende Formular ausfüllen. Sende uns den jeweiligen Auftrag unterschrieben an die zuständige Adresse:
Vorsorgestiftung Sparen 3 der Zürcher Kantonalbank
Postfach
8010 Zürich
Freizügigkeitsstiftung der Zürcher Kantonalbank
Postfach
8010 Zürich
Vergiss nicht, die in den Formularen erwähnten Zusatzdokumente mitzusenden.
Hier findest du die Formulare:
In der App
In der App
- In der App findest du diese im Profil, indem du auf das Kopf-Symbol oben rechts tippst. Klicke auf «Support & Kontakt» und danach auf «Downloads» > «Formulare».
- Oder du klickst in der App zuerst auf das gewünschte Konto und klickst danach in der Kontodetailansicht auf den Reiter «Guthaben beziehen». Gebe den zutreffenden Bezugsgrund an, damit dir das richtige Formular angezeigt wird.
In der Web-Version
In der Web-Version
- In der Web-Version findest du die Formulare unter «Support & Kontakt» und dann «Downloads». Bei den Formularen sind alle Antragsformulare für den Bezug und den Vorbezug hinterlegt.
- Oder du findest die Dokumente über das Geschenk-Symbol am linken Bildschirmrand. Klicke anschliessend auf «Guthaben beziehen» und wähle das entsprechende Konto sowie den zutreffenden Bezugsgrund aus. Danach wird dir das passende Formular angezeigt.
Hinweis
Hinweis
Bitte beachte, dass deine Wertschriften automatisch verkauft werden, falls dein Vermögen zum Zeitpunkt des Bezugs in Wertschriften investiert ist. Das heisst du musst die Wertschriften nicht zwingend selbst für den Bezug verkaufen.
Wann ist ein vorzeitiger Bezug möglich?
- Du möchtest Wohneigentum zur eigenen Nutzung erwerben.
- Du möchtest eine Hypothek auf selbst genutztem Wohneigentum amortisieren.
- Du möchtest dich in die Pensionskasse einkaufen.
- Du machst dich selbstständig.
- Du ziehst ins Ausland.
- Du beziehst eine volle IV-Rente.
- Du löst den bisherigen Güterstand insbesondere zufolge Scheidung auf.
- Du tätigst werterhaltende und wertvermehrende Renovationen und Umbauten an selbstgenutztem Wohneigentum
Falls du dein Guthaben vorzeitig beziehen möchtest, nutze das Formular «Steuerwirksamer Kapitalbezug - Säule 3a» (PDF), respektive «Steuerwirksamer Kapitalbezug - FZ» (PDF) oder «Steuerneutraler Kapitalbezug - FZ» (PDF).
Falls du dein Guthaben zu einer anderen Vorsorgeeinrichtung übertragen möchtest, verwende das Dokument «Übertrag an eine andere Vorsorgeeinrichtung - Säule 3a» (PDF), respektive «Transferauftrag - FZ» (PDF).
Möchtest du die Mittel für Wohneigentum einsetzen, dann benötigen wir dieses Formular «Vorbezug für Wohneigentum - Säule 3a» (PDF) respektive «Vorbezug für Wohneigentum - FZ» (PDF).
Wenn du das Referenzalter erreichst (frühestens fünf Jahre vor dem ordentlichen Referenzalter), spricht man vom ordentlichen Bezug. Für den ordetnlichen Bezug deiner Säule 3a verwende das Formular «Steuerwirksamer Kapitalbezug - Säule 3a» (PDF)