Le calcul de la performance dans frankly a lieu selon la méthode Modified Dietz basée sur la méthode MWR (money weighted return). Est également pris en compte - ce qui n’est pas le cas dans l’approche time weighted return (TWR) - le fait que des entrées et sorties de fonds ont lieu à différents moments. La méthode MWR permet, par ailleurs, de tenir compte du montant des placements périodiques. Autrement dit, les périodes pendant lesquelles les entrées et sorties de fonds sont plus élevées sont plus fortement pondérées que celles marquées par des investissements moins importants et des désinvestissements. Il convient de noter à cet égard que dans le cadre de la méthode Modified Dietz, les rendements sont calculés à partir du début du processus d’investissement et sur le capital investi moyen. La performance peut donc être erronée en cas d’investissements élevés et de désinvestissements (p. ex. en cas de retrait anticipé pour l’accès à la propriété) car les entrées et sorties de fonds continuent d’être prises en compte dans le capital investi moyen.

Avec frankly, l’actualisation des cours et le nombre de parts des produits de placement ainsi que le nouveau calcul de la performance qui s’en suit n’ont pas lieu en même temps, ce qui fait que la représentation des rendements est temporairement incorrecte le soir en question.

La performance est indiquée en chiffres arrondis.

Valeurs de performance dans l’eBanking et Mobile Banking de la Banque Cantonale de Zurich

Chez frankly, la performance de la fortune totale frankly est calculée à l’aide de la méthode Modified Dietz qui repose sur la méthodologie MWR (money-weighted return). L’eBanking et le Mobile Banking utilisent le calcul de performance simple et ce aussi seulement sur les avoirs sous forme de titres.