Was hat es mit den Ausgabe- und Rücknahmespesen auf sich?
Bei Ausgaben und Rücknahmen in einem indexierten Anlageprodukt handelt dieses im entsprechenden Umfang Wertschriften. Die damit verbundenen Ausgabe- und Rücknahmespesen (namentlich marktübliche Courtagen, Kommissionen, Steuern und Abgaben) werden dem Vermögen des Anlageproduktes belastet und transparent abgerechnet. Die Spesen dienen insbesondere dem Schutz bestehender Anleger (Verwässerungsschutz) und werden stets dem Vermögen des Anlageproduktes gutgeschrieben.
Ausgabe- und Rücknahmespesen dienen allein der Deckung der Transaktionsspesen, welche durch die Ausgabe und Rücknahme von Anteilen des Anlageproduktes bzw. der damit verbundenen Wertschriftentransaktionen verursacht werden. Zum Schutz der bestehenden Anleger, sind diese vom einzelnen Anleger zu tragen und können nicht vorab pauschal in die All-in-Fee eingerechnet werden.
Die Spesen werden mittels der Crossing Methode abgerechnet. Somit sind die Werte auf den Factsheets maximale Angaben und können tiefer ausfallen wenn am selben Tag Käufe und Verkäufe getätigt werden.